David Edwards
Ayon sa mga ulat, ang Upbit, ang pinakamalaking cryptocurrency exchange sa South Korea, ay pinagmulta ng Financial Intelligence Unit (FIU) para sa di-umano'y paglabag sa mga batas laban sa money laundering (AML), lalo na ang hindi pagsunod sa know-your-customer (KYC) mga pamantayan. Ayon sa Maeil corporate Newspaper, ang parusa ay inihayag noong Enero 9 at nanawagan sa Upbit na suspindihin ang mga partikular na operasyon ng korporasyon habang isinasagawa ang karagdagang imbestigasyon.
Naka-highlight na Mga Paglabag sa Pagsunod
Ang FIU, na nagtatrabaho sa ilalim ng pangunahing regulator ng pananalapi sa South Korea, ay nagsagawa ng on-site na pagsisiyasat kaugnay ng aplikasyon ng Upbit noong Agosto 2024 para i-renew ang lisensya nito sa negosyo at natuklasan ang halos 700,000 posibleng paglabag sa KYC. Ayon sa Act of Reporting and Use of Specific Financial Information, ang mga paglabag ay maaaring magresulta sa mga multa na hanggang ₩100 milyon ($68,596) bawat paglabag.
Ang Upbit ay binatikos din mula sa SEC dahil sa pagbibigay ng mga serbisyo sa mga dayuhang mangangalakal na lumalabag sa mga lokal na regulasyon na nangangailangan ng mga lokal na palitan na gumamit ng mga sistema ng pagpapatunay ng tunay na pangalan upang kumpirmahin ang mga pagkakakilanlan ng mga South Korean nationals.
Mga Implikasyon para sa Mga Operasyon ng Upbit
Kung maaaprubahan ang multa, maaaring pagbawalan ang Upbit na mag-onboard ng mga bagong kliyente sa loob ng anim na buwan, na magkakaroon ng malaking epekto sa 70% market share na dominasyon nito sa sektor ng cryptocurrency ng South Korea. Ang isang pangwakas na desisyon ay inaasahan sa susunod na araw, at ang palitan ay may hanggang Enero 15 upang isumite ang posisyon nito sa FIU.
Nakabinbin pa rin ang aplikasyon ng Upbit na mag-renew ng lisensya sa negosyo nito; mag-e-expire ito sa Oktubre 2024. Ayon sa data mula sa The Block, niraranggo ang Upbit bilang pangatlo sa pinakamalaking sentralisadong palitan noong Disyembre 2024, na may buwanang dami ng kalakalan na nangunguna sa $283 bilyon, sa kabila ng mga hadlang sa regulasyon.
Upang mabawasan ang mga panganib na nauugnay sa pandaraya at ilegal na aktibidad sa pananalapi, pinataas ng mga opisyal ng South Korea ang kanilang pagsubaybay sa sektor ng cryptocurrency, na nakatuon sa pagsunod sa AML at KYC. Ang halimbawa ng Upbit ay nagpapakita ng mga mahigpit na hakbang na inilalagay upang matiyak ang pagsunod sa mga mahahalagang manlalaro sa industriya
